L’activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine 

Bilan patrimonial et Stratégie

     Le bilan patrimonial consiste à établir l’ensemble des composantes de votre patrimoine social, professionnel et privé, lors d’un entretien confidentiel. A prés analyse de ces données, d’un point de vue juridique, financier et fiscal, nous  mettons en évidence les forces et faiblesses de votre situation patrimoniale actuelle dans les domaines suivants :

• Situation familiale
• Fiscalité des Revenus et du Patrimoine
• Patrimoine professionnel
• Prévoyance privée et d’entreprise

Cette première étape est la clé de la réussite de nos différentes interventions.

     Les points d’amélioration étant ainsi identifiés, ils sont formalisés dans un rapport, appelé  lettre de mission.

     Celui-ci fixe les axes de travail avec la liste intégrale des tâches à effectuer avec leur échéance. Le coût de cette mission est donc variable et toujours fixé au préalable.

     La stratégie patrimoniale est un élément indispensable permettant la réorganisation de votre patrimoine afin de répondre parfaitement à vos besoins et objectifs déterminés, a un moment donné.

     Il est indispensable de mesurer toutes les conséquences juridiques, financières et fiscales à court, moyen et long terme qui découlent de la mise en place de cette stratégie.

Solutions et Suivi annuel

     L’application de la stratégie définie nécessite trois étapes, pouvant être simultanées :

• Aménagement et création de structures juridiques adéquates
• Cession, transfert, transmission ou donation d’actifs
• Recherche, validation et mise en place de solutions spécifiques

     Des solutions spécifiques issues de plusieurs domaines d’investissement permettent d'y arriver.

     Assurance-vie, Bourse, Défiscalisation, Bilan Retraite, Courtage d’assurance pour les produits de Retraite. Protection Sociale 

Concernant les solutions spécifiques aux entreprises

• Prévoyance, santé d’entreprise
• PEI PERCOI
• Madelin retraite prévoyance santé
• Garantie homme clé
• Immobilier
• Holding

     Dans tous les cas, vous bénéficiez d’un suivi patrimonial personnalisé mis à jour chaque année.

     Vous profitez ainsi d’une disponibilité et d’un accompagnement permanents pour vos différentes démarches patrimoniales.

     La stratégie patrimoniale est vivante, elle s'alimente des nouveaux paramètres pouvant survenir en cours de suivi ce qui me permets de réagir efficacement.

     La mise à jour annuelle de votre situation patrimoniale fait l’objet d’un rapport présentant l’évolution de votre patrimoine, l’analyse des écarts et de votre budget familial.

Cette prestation est facturée selon la complexité de votre situation patrimoniale et selon la fréquence de nos interventions.